Meilleures Plateformes de trading : comparatif 2024

Vous envisagez de démarrer dans le monde du trading et vous vous interrogez sur la meilleure plateforme de trading à utiliser ? Ou peut-être êtes-vous déjà un trader aguerri qui cherche à réduire les frais ou à maximiser l'effet de levier ?

✔️ J'ai élaboré un comparatif détaillé des meilleures plateformes de trading pour vous aider à trouver celle qui s'adapte le mieux à vos besoins, que vous soyez un débutant ou un professionnel.

Quelle différence entre un courtier en ligne et une plateforme de Trading ?

Avant de plonger dans les détails, il est important de noter qu'il existe généralement deux catégories de courtiers sur les marchés financiers :

• Les courtiers conventionnels offrent l'accès à une vaste palette de véhicules d'investissement, tels que des actions, des fonds communs de placement (OPCVM) et des ETF. C'est généralement le type de service que vous obtiendrez en ouvrant un compte-titres auprès d'une banque en ligne.
• Les plateformes de trading à fort effet de levier proposent une gamme encore plus variée d'actifs sous-jacents (comme des actions, des indices, des devises et des matières premières). L'atout majeur de ces plateformes est de fournir un effet de levier conséquent, permettant d'investir davantage que votre capital initial. De plus, plusieurs de ces plateformes offrent désormais la possibilité de négocier des cryptomonnaies, avec ou sans l'usage de l'effet de levier.

Si votre objectif est d'investir à Long ou Moyen Terme sans utiliser d'effet de levier, les courtiers classiques sont plus appropriés pour vous. Ils vous permettent de gérer passivement votre portefeuille avec des ETF ou de choisir vos propres actions. Dans cette analyse, je ne me focalise pas sur ces types de courtiers, mais vous pouvez consulter mon comparatif détaillé à ce sujet ailleurs.

En revanche, si vous prévoyez de trader activement et de tirer parti d'un effet de levier significatif, vous devriez opter pour les plateformes spécialisées en CFD. Passons immédiatement en revue comment ces instruments financiers fonctionnent.

Le trading sur CFD

Je tiens à souligner quelques points essentiels sur le trading de CFD. Les Contrats pour la Différence (CFD) sont des véhicules d'investissement qui vous donnent accès à des effets de levier conséquents et qui sont assez intuitifs à manœuvrer. Le gain ou la perte que vous réalisez avec un CFD est basé sur la différence entre votre prix d'achat et votre prix de vente, cette différence étant ensuite multipliée par un multiplicateur, souvent appelé "levier".

Un des grands atouts des CFD est la large gamme d'actifs sous-jacents qu'ils couvrent. Non seulement vous pouvez négocier des CFD liés aux actions, mais aussi à une variété d'autres marchés comme les indices boursiers, les devises (également connu sous le nom de Forex), divers types de matières premières et même des cryptomonnaies.

De plus, de nombreuses plateformes de trading offrent des fonctionnalités avancées, telles que :

• Des filtres pour choisir les actifs à trader, qui s'appuient sur des données statistiques (comme la performance et la volatilité) ou des critères fondamentaux (tels que le ratio prix/bénéfice ou le chiffre d'affaires).
• Des instruments d'analyse technique ainsi que des graphiques détaillés pour vous aider à suivre les mouvements du marché et à appliquer divers indicateurs (comme les niveaux de Fibonacci, le RSI, le MACD, etc.).
• Des options de trading social, qui vous permettent de suivre les sentiments du marché ou même de copier les stratégies de traders plus expérimentés.

✔️ Toutes les plateformes ne sont pas égales en termes de qualité. Faites particulièrement attention aux frais et aux types de marchés proposés.

Les frais sont souvent intégrés sous forme de "spreads", qui est la différence entre le prix d'achat et de vente d'un actif à un moment donné. Un spread plus large signifie généralement que la plateforme prend une commission plus élevée.

Je vous recommande aussi de choisir une plateforme qui correspond à votre niveau d'expérience et à votre style de trading. Une plateforme trop complexe risque de vous conduire à faire des erreurs. Voilà, sans plus tarder, jetons un œil aux plateformes de trading les plus recommandées !

Plateformes de trading : les meilleures

Vous pouvez trouver d’innombrables platform trading sur Internet, mais le tout est de savoir bien choisir. Et pour vous aider, nous vous proposons 8 des meilleurs sites de trading dans le domaine :

• XTB ;
• eToro ;
• Capital.com ;
• Interactive Brokers ;
• IG ;
• Libertex ;
• Freeedom24 ;
• FXCM.

A titre de rappel, chacun le sait, investir comporte des risques importantes, notamment la perte du capital investi pour certains particuliers. Voici une idée sur ces risques :

• 79 % perdent leur capital chez eToro ;
• 72 % chez XTB ;
• 84 % sur Capital.com.

Des risques auxquels, amateurs et adeptes doivent s’attendre lorsqu’il s’agit d’investir dans le monde du trading.

Plateforme de trading avancée à frais réduits : optez pour XTB

Interface de trading XTB

Je souhaite vous partager quelques informations sur XTB, une plateforme de trading qui a suscité mon intérêt. Voici un aperçu de ce qu'ils offrent :

Je tiens à mettre en avant XTB, un courtier européen qui se démarque par sa structure tarifaire compétitive. L'acquisition d'actions et d'ETF est essentiellement sans frais, tandis que les coûts pour le trading de CFD sont réduits.

Au-delà de cela, XTB offre une expérience utilisateur riche avec une plateforme hautement fonctionnelle. Elle dispose de toutes les fonctionnalités d'une plateforme professionnelle, y compris des graphiques sophistiqués, des outils pour l'analyse technique, ainsi que des alertes de trading. En fait, XTB vous propose deux options en matière de plateformes :

• xStation 5, leur propre environnement de trading qui a reçu plusieurs distinctions.
• MetaTrader 4 (MT4), une plateforme souvent choisie pour le trading du Forex.

Leur application mobile est extrêmement pratique. Vous avez la possibilité de configurer des notifications pour suivre les fluctuations de prix des actifs ou des devises qui vous intéressent.

Au niveau des tarifs, XTB est parmi les options les plus abordables, surtout pour le Forex et les CFD liés aux actions. Un des autres avantages notables est la possibilité de trader jusqu'à 15 cryptomonnaies différentes.

En résumé, XTB offre une plateforme polyvalente et avancée, idéale pour un trading efficace sur une variété d'actifs.

Site de trading pour les débutants : commencez avec eToro

Plateforme Etoro

eToro est conçu pour être très convivial, ciblant en particulier ceux qui font leurs premiers pas dans le monde du trading d'actions et de CFD. Tant son site web que son application mobile sont intuitifs et simples à naviguer.

Bien que l'éventail des options d'investissement soit un peu limité, la plateforme permet néanmoins de choisir parmi plus de 2000 actions et plusieurs centaines d'ETF. Les adeptes des cryptomonnaies ne sont pas laissés pour compte, avec 14 options différentes disponibles via CFD.

Le véritable point fort de eToro réside dans sa fonction de Copytrading. Ce mécanisme vous permet d'imiter automatiquement les mouvements des traders les plus performants sur la plateforme. C'est une aubaine pour les novices en trading qui peuvent ainsi gagner en expérience.

Concernant sa structure tarifaire, eToro utilise principalement un modèle basé sur le spread. Bien qu'il ne soit pas le courtier le plus compétitif en matière de produits à effet de levier, il offre la possibilité de trader des actions sans frais de commission. Notez toutefois que des frais de change peuvent s'appliquer dès l'ouverture de votre compte, car il est libellé en dollars.

Avec une présence dans 140 pays et plus de 20 millions d'utilisateurs, eToro est un acteur majeur sur la scène mondiale du trading. En France, la plateforme est réglementée par les autorités européennes, vous assurant ainsi une expérience de trading sécurisée.

Plateforme ultra-moderne et aux actifs alternatifs : choisissez Capital.com

Créée en 2016 et ayant récemment fait son entrée sur le marché français, Capital.com m'a impressionné pour plusieurs raisons :

1. Sa plateforme est incroyablement moderne et ergonomique. Elle offre une variété de fonctionnalités avancées, comme l'analyse technique et l'analyse de sentiment, tout en restant accessible aux traders débutants.
2. L'offre de Capital.com en matière d'actifs alternatifs est particulièrement étendue, notamment dans le domaine des matières premières. Via des CFD, vous pouvez non seulement trader du pétrole et de l'or, mais aussi une variété d'autres produits tels que l'argent, le palladium, l'essence, le coton, le café, et même du jus d'orange.
3. En ce qui concerne les cryptomonnaies, Capital.com est inégalé avec plus de 400 CFD disponibles. Vous pouvez également utiliser un effet de levier (x2) pour ces actifs, mais n'oubliez pas que cela augmente autant le risque que le potentiel de gains.

Contrairement à XTB et eToro, Capital.com n'offre pas la possibilité de trader des actions en direct; tout se fait via des CFD.

Ce qui distingue vraiment Capital.com, c'est l'absence de frais annexes, vous épargnant ainsi des frais d'inactivité ou des frais de retrait inattendus.

La plateforme est également accessible pour un versement minimal de seulement 20 €, effectué par carte.

Capital.com est un concurrent sérieux dans le monde des CFD, avec un fort potentiel de croissance. Pour en apprendre davantage, je vous invite à lire mon avis complet dédié à Capital.com.

Pour les professionnels, utilisez le site de trading Interactive Brokers

Plateforme Interactive Brokers

Web Portal Interactive Broker

Interactive Brokers est selon moi la meilleure plateforme de trading. C'est d'ailleurs celle que j'utilise pour scalper le NASDAQ sur les futures.

Je suis vraiment impressionné par Interactive Brokers, l'un des courtiers en bourse les plus imposants qui a même réussi à se faire coter au Nasdaq. Voici quelques raisons qui font de cette plateforme un choix solide, et c'est d'ailleurs pour ces raisons que mon choix s'est porté sur cette polateforme :

• Diversité d'Instruments Financiers:
  • Les classiques comme les actions, les ETF, et les obligations y sont bien sûr présents.
  • Ce qui me fascine, c'est aussi leur offre en produits dérivés : des CFD, aux options, en passant par les futures et même les produits structurés.
• Choix de Plateformes de Trading:
  • TraderWorkStation (TWS) : Un outil assez robuste qui offre une multitude de fonctionnalités avancées. Mais attention, il faudra un certain temps pour s'y habituer.
  • Portail Client : Une option web qui est plus simple d'accès, mais qui donne tout de même accès à la vaste gamme d'instruments proposés.
  • Applications Mobiles : Que ce soit IBKR Mobile ou IBKR Global Trader, ces applications permettent de trader en déplacement.
• Politique Tarifaire:
  • Les frais sont compétitifs, surtout sur les CFD.
  • Un point à prendre en compte : il y a des minimums de frais par transaction. Donc, c'est surtout adapté pour ceux qui cherchent à passer des ordres plus conséquents.
• Transparence Financière:
  • Ce qui m'a séduit également, c'est l'absence totale de frais cachés et de frais sur les opérations de change.

Si vous cherchez une plateforme offrant à la fois diversité et transparence, Interactive Brokers est l'une de vos meilleures options, surtout si vous envisagez de diversifier votre portefeuille à l'international.

IG Markets : La meilleure Plateforme CFD

Je dois dire que IG se distingue comme une véritable référence dans le domaine du trading global. Fondé il y a plus d'un demi-siècle, ce courtier a vraiment révolutionné l'espace commercial en étant un pionnier dans des domaines comme le trading à effet de levier. De plus, ils figuraient parmi les innovateurs qui ont introduit des options de trading sur Forex et CFD au grand public.

Je trouve IG Markets extrêmement pertinent pour plusieurs types de traders, et ce pour diverses raisons :

• Leur système de trading est incroyablement stable, offrant une exécution d'ordres de haute qualité.
• Ils proposent des coûts overnight compétitifs sur les CFD.
• Ils donnent la flexibilité de négocier via des options financières.
• Avec Turbos24, ils offrent un trading presque ininterrompu, disponible 24 heures sur 24.

Niveau tarification, les coûts chez IG Markets sont assez compétitifs. Cependant, il est bon de savoir qu'il existe des frais de transaction minimum pour les opérations sur actions, même si ce n'est pas le cas pour d'autres types d'actifs.

Je recommande particulièrement IG Markets pour ceux qui s'intéressent au scalping et au day trading avec des tailles d'ordre significatives, ou encore pour ceux qui ont une prédilection pour le marché Forex. Leur excellente qualité d'exécution et la possibilité de visualiser des données en temps réel, jusqu'au plus petit détail (tick by tick), vous offrent une réelle opportunité de passer à un trading de haute fréquence.

Réalisez un important effet de levier avec la plateforme de trading Libertex

Plateforme Libertex

Libertex, actif dans le monde du trading depuis 1997, s'est d'abord fait un nom dans le domaine du Forex avant d'étendre son champ d'action aux indices, actions et cryptomonnaies. Avec une gamme de plus de 50 cryptomonnaies, ce courtier s'affirme comme une alternative sérieuse à capital.com.

• Plateforme Web : Libertex propose une application web qui vous épargne le souci du téléchargement. Son interface est non seulement conviviale mais aussi personnalisable, ce qui rend l'expérience de trading assez agréable.
• Pour les Day Traders : Un autre atout majeur est la rapidité d'exécution des ordres, ce qui en fait une option intéressante pour les day traders.
• MetaTrader 4 : Pour ceux qui le souhaitent, MetaTrader 4 est également disponible comme plateforme de trading sur Libertex.
• Effet de Levier : Ce qui distingue vraiment Libertex, c'est son offre de levier extrêmement élevé pouvant atteindre 1:600 sur certains actifs. Cependant, il y a des critères à remplir pour y avoir accès :
  1. Avoir effectué au moins 10 opérations de trading par trimestre au cours de la dernière année.
  2. Avoir une expérience professionnelle dans le secteur financier.
  3. Posséder un patrimoine financier supérieur à 500 000 € (notez bien que cette somme n'est pas obligatoire à investir chez Libertex).

Cette flexibilité en termes d'effet de levier ainsi que sa grande variété d'actifs disponibles en font une plateforme à considérer sérieusement, notamment pour ceux qui sont attirés par le trading de cryptomonnaies ou recherchent des niveaux de levier importants.

Site de trading Freedom24 : accéder aux Initial Public Offering ou IPO

Je recommande Freedom24 pour des raisons assez spécifiques. Ce courtier ne propose pas de trading de CFD, mais il brille dans d'autres domaines du trading et de l'investissement.

• Produits offerts :
  • Un large éventail de 35 000 actions à l'échelle mondiale.
  • Une sélection de 3 000 ETF.
  • Plus de 500 types de contrats à terme.
  • Environ 800 000 options listées, incluant des put et des call options.
• Levier par le biais des options :
  • Les options vous permettent de profiter d'un effet de levier significatif, tout en limitant vos pertes au montant investi. Elles sont un peu plus techniques que les CFD, mais ouvrent la porte à des stratégies plus sophistiquées.
• Accès aux IPO internationales :
  • Un autre atout majeur de Freedom24 est la possibilité de participer à des introductions en bourse (IPO) à l'international. Une opportunité unique si vous cherchez à diversifier vos méthodes d'investissement.
• Structure tarifaire :
  • Les frais sont de 0,02$/€ par action, mais des abonnements sont disponibles pour réduire ces coûts.
  • Attention aux frais de 2,5% si vous alimentez votre compte par carte bancaire ; le virement est donc conseillé.

Donc, si vous êtes à la recherche d'un courtier qui offre une grande variété d'options d'investissement et un accès à des IPO internationales, Freedom24 pourrait bien être le choix idéal pour vous.

Site de trading dédié au Forex : FXCM

Pour en savoir plus, vous pouvez visiter le site de FXCM ou consulter notre avis complet.

Je porte un intérêt particulier au courtier FXCM. Créée en 1999, cette société américaine s'est d'abord spécialisée dans le trading de devises Forex avant de devenir l'un des leaders historiques de ce marché.

Lorsque j'utilise la plateforme FXCM, j'ai accès à un large éventail de paires de devises, des plus échangées comme EUR/USD et USD/GBP aux plus exotiques telles que USD/NZD et EUR/SEK. Au total, ce ne sont pas moins de 40 paires qui sont disponibles.

Mais l'atout principal de FXCM réside selon moi dans la qualité d'exécution des ordres. La plateforme s'appuie sur un vaste réseau de banques d'investissement qu'elle met en concurrence afin d'obtenir en temps réel les meilleurs prix du marché. Cette fluidité est idéale pour les traders adeptes du scalping comme moi.

FXCM a également pensé aux traders actifs comme moi en proposant un compte spécifique offrant des spreads réduits de 64% par rapport à la moyenne du secteur. De quoi réaliser des transactions fréquentes dans des conditions tarifaires très avantageuses.

De par son histoire, sa liquidité, ses tarifs compétitifs et la fiabilité de son exécution, je considère FXCM comme l'une des plateformes de référence pour mes activités de trading Forex.

Pour vous faire un résumé, voici un tableau détaillé de tous les points susmentionnés :

A noter que certaines données sont susceptibles de changer comme les spreads.

Il existe de nombreuses plateformes de trading, mais telles sont nos sélections, en nous basant sur des conditions tarifaires avantageuses ou des plateformes modernes. Mais voici d’autres exemples de plateforme de trading :

• DEGIRO,
• FXFlat,
• CMC Market,
• Saxo Banque.