Les Meilleurs Brokers et Courtiers en Bourse - Comparatif 2024

Vous avez l'intention de vous lancer dans les investissements boursiers et vous recherchez le courtier idéal pour cela ? Vous êtes exactement où vous devriez être ! ➡️ J'ai évalué une multitude de courtiers, tant français qu'internationaux, pour ne retenir que la crème de la crème. Découvrez mon comparatif détaillé !

Qu'est-ce qu'un courtier en bourse ? Explications

Pour vous engager dans le monde de la bourse, l'intervention d'un intermédiaire financier, communément appelé "courtier" ou "broker" en anglais, est indispensable. Ce professionnel est connecté aux marchés boursiers et a pour mission de relayer et d'exécuter vos transactions, en plus de gérer le portefeuille de vos actifs financiers et actions. À l'origine, les courtiers se rendaient physiquement sur les lieux d'échange, connus sous le nom de "corbeille", où ils transmettaient les ordres oralement. De nos jours, grâce à la digitalisation, toutes les interactions sont virtualisées et tout opère en ligne !

Quels sont les différents types de courtiers en Bourse ?

Avant de faire votre choix de courtier, il est crucial de comprendre qu'il existe divers types de courtiers, que l'on peut classer selon les instruments financiers et les types de comptes qu'ils offrent :

• Courtiers tout public : Ce sont les courtiers les plus traditionnels. Ils offrent des options pour investir principalement en actions, ETF (trackers), fonds d'investissement et quelques produits dérivés.
• Courtiers offrant un PEA : Le Plan Épargne en Actions (PEA) étant spécifique au contexte français, les courtiers qui proposent ce type de compte sont moins courants, généralement représentés par les banques en ligne françaises.
• Courtiers axés sur les produits dérivés : Ces instruments financiers vous donnent la possibilité d'utiliser l'effet de levier pour multiplier votre investissement initial et vendre à découvert. Les plateformes qui proposent ces options sont souvent plus complexes et adaptées à des traders plus expérimentés.
• Courtiers spécialisés en cryptomonnaies : Avec la montée en puissance du Bitcoin et d'autres cryptoactifs, plusieurs plateformes se sont spécialisées dans ce domaine. Nous vous dévoilerons notre sélection des meilleures d'entre elles !

🚨 Si vous recherchez des frais minimaux, il est souvent plus avantageux de se tourner vers des courtiers internationaux et des spécialistes du trading en ligne. Ce sont aussi ces plateformes qui proposent les fonctionnalités les plus avancées, comme les cours en temps réel, les alertes de prix, etc. Cependant, certains d'entre vous pourraient souhaiter centraliser tous leurs comptes financiers en un seul endroit. C'est pour cela que nous avons également créé une section consacrée aux banques en ligne. ⤵️ Commençons par explorer les meilleurs courtiers généralistes disponibles en France !

Trade Republic, intuitif et performant

Trade Republic Plateforme

Lancé en 2021, Trade Republic est un courtier en bourse qui a rapidement gagné mon attention. ✅ Ce qui m'a tout de suite plu chez Trade Republic, c'est son interface web et mobile épurée et incroyablement facile à utiliser. Ce design intuitif est idéal pour ceux qui débutent en investissement. L'éventail d'options d'investissement devrait convenir à la majorité d'entre vous, avec un accent particulier sur les actions et les ETF, offrant au total 7 500 titres internationaux. Pour les plus audacieux, des options d'achat de cryptomonnaies sont également disponibles. ⭐️ À noter également une fonction innovante : l'opportunité de mettre en place des plans d'investissements mensuels, directement débités de votre compte bancaire. Cette fonctionnalité est parfaitement adaptée pour une gestion d'investissement plus passive. Investissez sans même y penser, tout en équilibrant votre prix d'achat moyen ! Et pour couronner le tout, la structure des frais est aussi simple et directe que l'application elle-même :

• 1 € par opération ;
• 0 € pour les plans d'investissement automatisés !

Le Bonus: il n'existe aucun frais de conversion de devises, même pour les actions étrangères, car toutes les transactions passent par une bourse allemande. De plus, Trade Republic rémunère le solde de votre compte à un taux annuel de 2% !

Degiro, mon choix pour la polyvalence

Plateforme de Trading DEGIRO

Dans ma liste des meilleurs courtiers en bourse généralistes, Degiro occupe une place de choix. Basé aux Pays-Bas et présent en France depuis 2013, ce courtier se distingue non seulement par ses tarifs parmi les plus compétitifs du marché, mais également par son large spectre d'options d'investissement. Avec Degiro, j'ai accès à plus de 30 places boursières et une impressionnante gamme de plus de 20 000 titres, incluant des actions, des obligations, des ETF, des futures, des turbos et des warrants. ➡️ À mon avis, ce courtier est idéal pour quiconque souhaite constituer un portefeuille diversifié en y intégrant des entreprises internationales de toutes tailles. De plus, il offre la possibilité d'exploiter des produits dérivés pour amplifier les effets de levier. En ce qui concerne les frais, la structure est simple et abordable :

• 2 € par transaction sur les actions listées sur Euronext Paris et les actions américaines ;
• 4,90 € pour presque toutes les autres transactions sur les autres places boursières.

⭐️ En bonus, Degiro propose une sélection de 200 ETF sans frais ! Pour rappel, un ETF est un fonds qui suit des indices boursiers comme le CAC 40, ce qui offre une excellente opportunité pour diversifier mon portefeuille !

XTB, le courtier sans commissions

Courtier en Bourse XTB - Plateforme de Trading

Chez XTB, je peux investir dans plus de 3 000 actions et 200 ETF, et ce, sans aucune commission ! Cependant, il y a une restriction : le montant maximum que je peux investir sans frais est de 100 000 € par mois. Le modèle tarifaire de XTB est donc difficilement plus compétitif ! Mais comment le courtier réalise-t-il ses bénéfices ? Par deux moyens principaux :

• Premièrement, les frais de change ne sont pas négligeables, s'élevant à environ 0,5% si j'investis dans une devise autre que l'euro.
• Deuxièmement, XTB propose également des produits dérivés comme les CFD, sur lesquels des commissions sont appliquées. Je reviendrai sur ce sujet un peu plus tard.

Je trouve que l'interface de trading de XTB est particulièrement bien adaptée aux investisseurs ayant une certaine expérience !

Interactive Brokers, la plateforme pour les traders chevronnés

Interactive Brokers est la référence incontournable en provenance des États-Unis, un courtier qui propose des transactions sur 150 places boursières à travers 33 pays différents.

✅ Dans mon expérience, c'est la plateforme qui offre le plus large éventail de produits financiers : environ un million de titres, allant des actions et obligations aux options, contrats à terme et CFD. En d'autres termes, tout ce qui est négociable en bourse se trouve sur Interactive Brokers.

Concernant les frais, ils sont effectivement bas, mais la grille tarifaire est assez délicate à comprendre. Je vous en dis plus dans mon tableau comparatif plus loin. Pour un aperçu plus complet, vous pouvez également consulter mon avis spécifique sur Interactive Brokers.

Je dois préciser que leur interface de trading est relativement compliquée, mais extrêmement puissante. C'est pour cette raison que je la conseille surtout aux investisseurs qui ont déjà une certaine expérience dans le domaine.

Les meilleures options pour un PEA selon mon expérience

Les opportunités de Plan Épargne en Actions (PEA) sont plus limitées par rapport à ce qu'offrent les courtiers généralistes que j'ai évoqués plus tôt, car ces derniers n'en proposent généralement pas. Dans ce cas, votre meilleur choix serait principalement les banques en ligne, mais elles ne sont pas les seules options. Je vous présente donc mon top 5 des meilleures plateformes pour ouvrir un PEA !

Bourse Direct : l'option la plus économique pour un PEA

Bourse Direct - Courtier en Bourse

Bourse Direct est un courtier en ligne français qui mise sur une stratégie claire : proposer les frais les plus bas du marché.

✅ C'est effectivement ce qu'ils offrent en matière de PEA, même s'ils ne peuvent pas rivaliser avec les courtiers internationaux lorsque l'on parle de comptes-titres ordinaires. Vous pouvez obtenir plus d'informations en demandant leur documentation ici. Toutefois, Bourse Direct présente les limites inhérentes à une offre low cost, à savoir une interface utilisateur moins conviviale et un service client qui pourrait être plus réactif.

➡️ Sur la base de ma propre expérience, je conseillerais le PEA de Bourse Direct surtout aux investisseurs qui ont déjà de l'expérience et qui se sentent à l'aise pour naviguer de manière autonome sur leur plateforme.

Saxo Banque : l'interface la plus complète selon moi

Saxo Bank - Courtier en Bourse Plateforme de trading

✅ Saxo Banque est un courtier haut de gamme qui offre une plateforme de trading extrêmement complète, SaxoTraderGo. Avec ses écrans personnalisables, ses outils d'analyse technique et financière, et ses données fondamentales, cette interface ne laisse rien au hasard. De plus, Saxo est l'un des rares courtiers internationaux à proposer un PEA.

Bien que leurs frais soient très raisonnables, ils sont légèrement supérieurs à ceux de Bourse Direct, que ce soit pour le PEA ou le compte-titres.

➡️ Saxo Banque est surtout destiné à des investisseurs autonomes qui recherchent les meilleurs outils pour effectuer leurs placements. J'utilise personnellement leur plateforme depuis deux ans, et franchement, il me serait difficile de faire marche arrière !

Fortuneo : Idéal pour les petits investisseurs et pour le confort d'utilisation

Fortuneo - Offre de courtage de trading

👍 Fortuneo, une banque en ligne, offre à la fois un compte-titres et un PEA. Bien que leurs frais soient légèrement plus élevés que ceux de Bourse Direct ou de BforBank, ils restent très raisonnables, surtout pour les ordres de petite taille (moins de 2500 €, comme indiqué dans mon comparatif).

Ce qui distingue vraiment Fortuneo, c'est la qualité de son interface : plus agréable, plus simple et plus claire, avec une ergonomie nettement supérieure.

➡️ Si vous êtes un investisseur occasionnel ou un débutant en bourse, Fortuneo pourrait bien être le choix le plus judicieux pour vous. Un détail important à noter : il n'est pas nécessaire d'ouvrir un compte courant pour bénéficier d'un PEA chez Fortuneo. Pour plus d'informations, vous pouvez consulter mon avis détaillé sur Fortuneo.

BforBank : La banque en ligne la plus économique

BforBank - Service de courtage boursier

👍 BforBank, une filiale de Crédit Agricole, offre une gamme complète de placements financiers, y compris un compte-titres et un PEA.

Bien qu'elle ne soit pas nécessairement la plus avantageuse pour les transactions quotidiennes, elle est indiscutablement la plus économique quand il s'agit de trading en bourse.

Un point à souligner : pas besoin d'ouvrir un compte courant pour avoir un PEA chez BforBank, ce qui est certainement un avantage. Pour en savoir plus sur ce que BforBank a à offrir en matière de trading, vous pouvez consulter mon avis détaillé sur leur plateforme de bourse.

Yomoni : Le PEA en Gestion Pilotée

Yomoni - Offre Gestion de PEA en autopilote

👍 Yomoni est une fintech française fondée en 2015 avec la mission de démocratiser l'investissement. Après avoir lancé une assurance-vie, la société a introduit une offre de PEA (Plan Épargne en Actions) en gestion pilotée.

Cela signifie que vous n'avez pas à gérer vos investissements vous-même ; l'équipe de professionnels de Yomoni s'en occupe pour vous. L'attrait principal ici est la simplicité et l'efficacité.

Yomoni utilise principalement des ETF (trackers) pour construire et gérer le portefeuille, ce qui permet de réduire les frais. Les performances ont également été bonnes jusqu'à présent, selon les informations disponibles. 👌 Ce type de PEA est particulièrement adapté pour ceux qui sont nouveaux dans le monde de l'investissement ou ceux qui n'ont pas le temps ou l'expertise pour gérer leur portefeuille eux-mêmes.

Pour plus d'informations et une évaluation complète, consultez mon avis sur l'offre PEA de Yomoni.

EasyBourse : La Sécurité du Groupe La Banque Postale

Easy Bourse - Le courtage en Bourse de La Poste

🔒 EasyBourse est une plateforme de courtage en ligne qui a été lancée par La Banque Postale. Son objectif est de fournir une alternative en ligne avec des frais compétitifs, même si ceux-ci sont légèrement plus élevés que chez certains autres courtiers comme Bourse Direct.

✅ Ce que j'aime chez EasyBourse, c'est la simplicité de son processus d'inscription, qui est entièrement numérisé, ainsi que la disponibilité de son service client. Cela rend l'expérience utilisateur assez confortable et sans tracas.

💪 Le grand avantage d'EasyBourse est qu'il est une filiale à 100 % de La Banque Postale, qui est elle-même détenue par l'État français. Cela ajoute une couche de sécurité et de confiance pour les investisseurs.

➡️ En résumé, si vous êtes à la recherche d'un courtier qui allie des frais relativement bas à la sécurité d'un grand groupe français, EasyBourse pourrait être un excellent choix pour vous.

Le meilleur courtier pour trader les CFD

Au fil des années, les CFD (Contrats pour la Différence) ont pris la pole position comme les instruments financiers dérivés de choix pour profiter de l'effet de levier. Plusieurs raisons expliquent cette popularité : leur absence de date d'expiration, leur applicabilité à une large gamme d'actifs, et leur capacité à offrir un effet de levier allant jusqu'à 20 fois l'investissement initial. Voici mes trois courtiers favoris pour s'aventurer dans le monde du trading de CFD : ⤵️

XTB, une plateforme aux frais mini et intuitive

XTB - Broker sans comissions

XTB est un courtier qui se spécialise en grande partie dans les CFD, bien que, comme je l'ai mentionné plus tôt, il offre aussi la possibilité d'investir dans des actions et des ETF sans frais de courtage.

✅ Voici pourquoi les tarifs chez XTB sont si attractifs :

• En matière de trading direct : la plateforme propose plus de 3000 actions et 200 ETF sans commissions, tant que vos investissements mensuels ne dépassent pas 100 000 €.
• Pour les CFD : les spreads et les frais quotidiens sont minimisés (pour en savoir plus, consultez mon avis sur XTB).

L'un des grands atouts des CFD est qu'ils vous permettent de bénéficier d'un effet de levier et de spéculer à la baisse sur un actif donné. De plus, XTB vous donne la possibilité d'investir dans des classes d'actifs plus spécialisées, telles que le pétrole, les métaux précieux, et même le marché des changes (Forex). Il faut noter que la plateforme XTB est conçue pour les investisseurs ayant déjà une certaine expérience en trading. Elle adopte une approche de "station de trading" et fournit toute une gamme d'outils d'analyse technique.

eToro - Plateforme idéale pour les débutants

Plateforme de Trading eToro

Pour les novices en trading de CFD, eToro est une option que je recommande vivement. Tout comme XTB, eToro propose une structure de frais semblable :

• Pas de frais de commission lorsque vous investissez directement dans plus de 2000 actions.
• Des commissions s'appliquent toutefois dès que vous optez pour un effet de levier, c'est-à-dire lorsque vous tradez des CFD.

Tout comme son rival, eToro se concentre sur les actions internationales les plus en vogue.

✅ La grande différence, c'est qu'eToro est principalement conçu pour les traders débutants. L'interface utilisateur est incroyablement intuitive, ressemblant plus à une plateforme de streaming comme Netflix qu'à une feuille Excel compliquée.

⭐️ De plus, eToro offre une fonction particulièrement innovante : le copytrading. Cette fonction vous permet de copier les mouvements de portefeuille d'investisseurs expérimentés sur la plateforme, et ce, sans frais supplémentaires (pour plus de détails, consultez mon avis complet sur eToro).

Capital.com - La plateforme pour trader les actifs "exotiques"

Capital.com Plateforme de trading et services de courtage

Si vous êtes intéressé par les actifs alternatifs, je vous conseille de jeter un œil à Capital.com. C'est un courtier plus récent sur le marché, mais il offre une vaste gamme de CFD couvrant tout, des actions et indices aux devises, matières premières et même une large sélection de cryptomonnaies (plus de 400).

✅ Leur interface est non seulement contemporaine mais aussi très impressionnante. Un autre point fort est le faible montant requis pour ouvrir un compte : vous pouvez démarrer avec seulement 20 € via une carte bancaire. Côté frais, même si ce ne sont pas les plus compétitifs sur les CFD d'actions, Capital.com brille vraiment lorsqu'il s'agit d'actifs alternatifs comme les CFD sur cryptomonnaies et matières premières.

Pour en savoir plus, vous pouvez consulter mon avis complet sur Capital.com.

Bien sûr, il y a un grand nombre d'autres plateformes se spécialisant dans les CFD et destinées aux traders actifs. Par exemple, Libertex se démarque comme une option intéressante si vous êtes spécialement intéressé par les cryptomonnaies.

D'autres plateformes comme CMC Markets, Freedom 24 et FXCM méritent aussi d'être considérées. Pour une analyse plus détaillée de ces options et d'autres, n'hésitez pas à consulter mon comparatif sur les meilleures plateformes de trading.

Les Meilleures Banques en Ligne pour la Bourse

Si votre objectif est de centraliser vos finances, les banques en ligne peuvent être une excellente option. Non seulement elles facilitent la gestion de votre argent en offrant des plateformes numériques intuitives, mais elles sont également obligées de vous fournir un IFU (Imprimé Fiscal Unique), ce qui simplifie considérablement votre déclaration fiscale. Toutefois, gardez à l'esprit que ces banques peuvent être plus coûteuses que les courtiers spécialisés, et leur gamme d'options d'investissement peut être plus limitée. Voici mes trois banques en ligne préférées pour investir en bourse :

1. Boursorama Banque: Elle est souvent considérée comme le leader du secteur en France. Boursorama offre une plateforme de trading assez robuste et ses frais, bien qu'un peu plus élevés que ceux des courtiers spécialisés, restent compétitifs. C'est un bon choix si vous souhaitez centraliser vos comptes.
2. Fortuneo: Déjà mentionnée pour son PEA attractif, Fortuneo offre également un excellent service de courtage en général. Les frais sur les petits ordres sont particulièrement compétitifs, ce qui la rend attrayante pour les investisseurs occasionnels ou ceux qui débutent.
3. BforBank:

Je tiens à mettre en avant que tant Fortuneo que BforBank offrent des structures de frais très similaires, que ce soit pour un PEA ou un compte-titres, surtout après l'instauration de la loi Pacte qui plafonne les frais du PEA à 0,5% par ordre. En ce qui concerne Fortuneo, il y a un bonus pour les gros investisseurs : si votre portefeuille dépasse les 50 000 €, la banque vous offre deux transactions gratuites chaque mois avec l'option "0 courtage", mais ceci ne s'applique malheureusement qu'à leur compte-titres, pas au PEA.

Quant à Boursorama, malgré sa popularité, elle se place en troisième position en raison de ses frais de courtage plus élevés.

Qui plus est, il faut être vigilant avec leurs frais d'inactivité de 5,95€ si aucun ordre n'est passé pendant le mois. Pour en savoir plus sur leurs offres de PEA et de compte-titres, j'ai des informations plus détaillées. Enfin, une petite mise en garde sur l'offre d'Hello Bank! : elle est loin d'être la meilleure option, comme vous pouvez le voir dans notre tableau comparatif. Son offre de bourse n'est pas vraiment attrayante et elle finit en dernière position de mon classement.

Actifs Financiers	DEGIRO	Trade Republic	Interactive Brokers	XTB	eToro	Bourse direct
Actions
ETF
OPCVM
Turbos et Warrants
Options	(un peu)
Obligations	(un peu)
Futures	(un peu)
CFD
Frais de courtage
Frais Euronext Paris	1€ + 1€	1€	0,05% (min 3€)*	0€ (si pas d’effet de levier)	0€ (si pas d’effet de levier)	– 0,09% pour un ordre supérieur à 4400€ – Sinon entre 0,99€ et 3,80€ l’ordre
Frais bourses internationales	– US : 1€ + 1€ – Autres : 3,90 € + 1€	1€	– US : 0,005$ par action (min 1$, max 1%)* – Autres : 0,05% (min 3€) le plus souvent	0€ (si pas d’effet de levier)	0€ (si pas d’effet de levier)	– US : 0,09% à partir de 10 000 €, 8,5€ sinon – Autres : 0,15%, 15 € minimum
Frais ETF	– 1 € sur une sélection de 200 ETF	1€	Comme pour les actions	0€ (si pas d’effet de levier)	0€ (si pas d’effet de levier)	Identiques aux actions
Frais d’inactivité	0€	0€	0€	10€ si pas de position ouverte pendant 1 an	10€ par mois si pas d’activité pendant 1 an	0€
Frais de change	0,25%	0%	0%	0,50%	0,50%	0,08%
Autres frais	–	–	1 retrait gratuit par mois (8€ sinon)	–	Frais de retrait : 5€	Frais de retrait : 6€
En savoir plus	Avis Degiro	Avis Trade Republic	Avis Interactive Brokers	Avis XTB	Avis eToro	Avis Bourse Direct
Profiter de l’offre	Sur Degiro	Sur traderepublic	Sur IB	Sur XTB	Sur eToro	Sur Bourse Direct

Il est important de noter que bien que XTB et eToro ne facturent aucune commission sur le trading d'actions, ils appliquent des frais de change plus élevés. Chez XTB, il y a une option astucieuse : vous pouvez ouvrir un sous-compte dans une devise étrangère, vous permettant ainsi de payer ces frais de change seulement une fois. De son côté, eToro convertit automatiquement votre solde en dollars lors de votre premier dépôt, ce qui peut également engendrer des frais.

De nouveaux acteurs, souvent appelés néo-brokers, font également leur apparition sur le marché. Je pense notamment à Trade Republic et BUX, que j'ai évalués de près. Ces courtiers sont entièrement mobiles et très économiques. Trade Republic se démarque particulièrement avec sa fonction permettant de programmer des investissements mensuels, ce qui est vraiment pratique pour ceux qui souhaitent investir sans devoir constamment y penser !

L'offre Bourse des Banques en Ligne : Comparatif

Dans mon analyse comparative, j'ai remarqué que les banques en ligne ont des tarifs généralement 2 à 5 fois plus élevés que les courtiers spécialisés. Elles ne sont pas non plus très compétitives sur les marchés boursiers étrangers. Néanmoins, il est bon de souligner que, grâce à des ETF cotés sur Euronext Paris, j'ai la possibilité de diversifier mon portefeuille avec une exposition internationale.

Comment fonctionne un courtier en Bourse (ou Broker) ?

Dans mon expérience, un broker, ou courtier en bourse, agit comme un intermédiaire financier qui effectue deux tâches cruciales pour moi :

1. Il réalise des opérations d'achat et de vente de titres financiers en mon nom sur les marchés.
2. Il conserve également mes titres en toute sécurité.

Lorsque j'ouvre un compte auprès d'un broker, je suis en fait en train d'ouvrir un compte-titres ou un PEA (Plan d'Épargne en Actions), où mes titres seront stockés. Pour effectuer une transaction, je dois passer un ordre de bourse, qui sera ensuite exécuté sur les marchés financiers par mon broker.

La fiscalité du compte Titres - Des règles simples

Concernant la fiscalité associée à un compte-titres, voici comment ça marche pour moi : Un compte-titres est très flexible. Il n'y a pas de plafonds ou de restrictions concernant les types d'actifs sur lesquels je peux investir. Contrairement au PEA, cela me permet également d'investir sur des marchés internationaux et de bénéficier d'un effet de levier. En termes de taxes, les règles sont assez simples avec mon compte-titres :

• Les gains que je réalise pendant l'année, que ce soient des ventes de titres ou des dividendes, sont taxés à un taux forfaitaire de 30%. Cela se décompose en 17,2% de prélèvements sociaux et 12,8% d'impôts sur le revenu.
• Si je me trouve dans une tranche marginale d'imposition inférieure à 12,8%, j'ai également la possibilité d'ajouter ces gains à mon revenu imposable global.

Et si, par malheur, je subis des pertes pendant une année, je peux reporter ces moins-values et les déduire des plus-values que je pourrais réaliser au cours des dix années suivantes.

Comment passer des ordres en Bourse et prendre position ?

Dans ma pratique du trading, il y a principalement deux façons de passer des ordres de bourse :

1. L'ordre à valeur de marché : Ici, j'achète ou vends des titres au prix courant du marché, soit au meilleur prix disponible à l'instant où l'ordre est passé. C'est le l'ordre que je prends à 99,99% du temps dans ma pratique intensive du scalping.
2. L'ordre limite : Dans ce cas, je fixe un prix cible auquel je souhaite acheter ou vendre un titre, ainsi qu'une durée pendant laquelle l'ordre est valide. Si le prix du titre atteint ou dépasse ce niveau avant la date d'expiration de l'ordre, la transaction est exécutée. Sinon, l'ordre est automatiquement annulé.

Il est bon de savoir qu'un ordre limite annulé ne me coûte rien en frais. Je peux également programmer des ordres spécifiques comme le "stop loss" et le "take profit". Ces ordres permettent de fermer automatiquement une position si le cours de l'action descend en dessous ou monte au-dessus d'un certain seuil que j'ai préalablement défini. Cela m'aide à gérer les risques et à sécuriser les profits.

Choisir un compte-titres ou un PEA ?

Dans ma stratégie d'investissement, le Plan Épargne en Actions (PEA) sert principalement de véhicule fiscal avantageux, comparativement au compte-titres. La fiscalité du PEA est effectivement plus douce : après cinq ans de détention, je ne paie pas d'impôt sur le revenu sur mes plus-values, seulement les prélèvements sociaux de 17,2%.

Le hic, c'est que le PEA limite mon univers d'investissement. Je suis contraint d'acheter des actions ou des fonds d'actions européens. Certains ETF synthétiques peuvent élargir un peu ma portée vers des actions internationales, mais l'effet de levier n'est pas une option avec le PEA. En matière de flexibilité, mon PEA a une limite de versement de 150 000 €, et je ne peux en posséder qu'un seul.

De plus, tout retrait avant la cinquième année entraîne la fermeture de mon compte. Pour moi, le PEA ne remplace pas un compte-titres car il n'offre pas la même diversité d'options d'investissement.

Toutefois, grâce à sa fiscalité allégée, il reste un excellent outil pour investir dans des actions européennes ou des ETF.

Pour diversifier davantage, je pense également à l'assurance-vie comme autre option d'investissement. J'ai trouvé utile de consulter des guides qui m'aident à choisir entre un compte-titres et un PEA pour différentes situations.

Quels sont mes critères de sélection pour les brokers ?

Dans ma recherche du meilleur broker pour mes investissements, j'utilise plusieurs critères pour évaluer et comparer les différentes options disponibles. Voici les facteurs que j'ai pris en compte :

1. Diversité des Supports: Je regarde la variété d'actifs disponibles pour le trading. Certains brokers offrent un large éventail allant des actions et des ETF aux matières premières et aux cryptomonnaies.
2. Frais de Passage d'Ordre: Les frais associés à l'achat et à la vente d'actifs sont cruciaux pour moi. Des frais élevés peuvent rapidement grignoter mes rendements.
3. Qualité de la Plateforme: L'interface utilisateur, la facilité d'utilisation, et la qualité du moteur de recherche interne sont essentiels. Une plateforme compliquée peut rendre le trading plus difficile et stressant.
4. Service Client: Un bon service client peut faire une grande différence, surtout lorsque j'ai des questions ou des problèmes qui nécessitent une résolution rapide.

Je donne également une importance particulière aux brokers qui offrent des ETF, car leurs frais sont généralement plus bas que ceux des fonds d'investissement traditionnels. Après avoir évalué ces critères, je compile les informations pour établir mon propre classement.

Bien sûr, mes préférences et besoins sont uniques, et il est possible que je finisse par ouvrir plusieurs comptes-titres pour les tester et voir lequel correspond le mieux à mes objectifs d'investissement.

Je recommande souvent de faire de même, car cela offre également une manière pratique de diversifier les risques associés à la dépendance envers une seule plateforme.