Warren Buffett se distingue comme l'un des investisseurs les plus emblématiques de notre époque. Avec un parcours impressionnant qui l’a mené à une fortune estimée à plus de 80 milliards de dollars, ses méthodes d’investissement attirent naturellement l'attention. Lorsqu'on l'interroge sur sa stratégie pour investir en bourse, sa réponse déconcerte par sa simplicité.
La précieuse recommandation de Buffett à ses proches
Dans l'une de mes lectures de ses lettres annuelles adressées aux actionnaires de Berkshire Hathaway, j’ai été frappé par la clarté et la simplicité de ses conseils. En 2013, évoquant ses dispositions testamentaires, Buffett avait donné à sa femme et à ses conseillers une directive limpide : « Achetez un ETF S&P 500 et ne touchez à rien ». Curieusement, c’est le même conseil qu’il offrirait à quiconque cherche à comprendre le secret de l’investissement.
Comprendre la puissance des ETF
Un ETF, pour ceux qui ne sont pas familiers avec le concept, est un fonds coté en bourse qui suit fidèlement un indice donné. Ce que j'apprécie particulièrement avec les ETF, c'est leur diversité et leur coût souvent modique. Le S&P 500, pour le situer, est à l'Amérique ce que le CAC 40 est à la France.
La sagesse de l’investissement passif
À travers ce conseil, Buffett met en lumière une idée qui me parle aussi personnellement: parfois, essayer de surpasser le marché n'est pas la meilleure stratégie. La gestion passive, qui vise à suivre le marché plutôt qu'à le devancer, a souvent prouvé son efficacité au fil du temps. Et cela vient d’un homme qui a, lui-même, longtemps joué la carte de la gestion active.
La clé derrière la réussite de Warren Buffett
On pourrait se demander pourquoi Warren Buffett recommande-t-il une stratégie d'investissement qu'il ne semble pas suivre lui-même?
La première raison qui me vient à l'esprit est son humilité remarquable. En suggérant cette approche, Buffett admet que surpasser constamment les marchés n'est pas une mince affaire, et il se décrit lui-même comme chanceux.
L'art du value investing
Mais ne nous y trompons pas, sa réussite ne se résume pas à la chance. Durant sa carrière impressionnante, j'ai observé que Warren Buffett a rigoureusement adopté le value investing. Cette technique implique de choisir des actions dont le prix actuel semble sous-évalué par rapport à leur véritable valeur intrinsèque.
Le facteur inégalé de Buffett
Il y a cependant un aspect où Warren se distingue nettement de moi et de la plupart des investisseurs individuels. Gérant des sommes astronomiques, Buffett a le pouvoir de prendre des positions stratégiques. Ce faisant, il peut influencer les décisions et orientations des entreprises dans lesquelles il choisit d'investir. Sa montée fulgurante n'est donc pas seulement le fruit de sa sagacité en tant qu'investisseur, mais aussi de son génie en tant qu'homme d'affaires d'exception.
Emprunter la voie de Warren Buffett
Si vous n'avez pas l'acuité d'un entrepreneur chevronné ou des milliards cachés dans un coin, il serait judicieux d'envisager les recommandations que Warren Buffett a faites à sa compagne.
Heureusement, la route vers les ETF est pavée de simplicité. Ma première suggestion serait d'initier votre voyage en ouvrant une assurance-vie, un PEA ou un compte-titres par l'intermédiaire d'un courtier.
Le choix de votre première ETF
La prochaine étape consiste à construire votre collection d'ETF. Pour les novices, je préconise de démarrer en toute simplicité en choisissant un ETF MSCI World. Cet instrument vous offre une porte vers un horizon international, élargissant ainsi vos possibilités d'investissement.
L'alternative de la gestion déléguée
Si vous préférez une approche moins manuelle, songez à la gestion sous mandat. Cela signifie confier les rênes de votre investissement à un expert. Malgré que cela puisse être légèrement plus onéreux, vous pouvez dormir paisiblement en sachant que votre portefeuille est ajusté à vos spécificités.
Un guide pour les novices en investissement
Grâce à cet article, nous avons effleuré certaines des meilleures méthodes d'investissement. Toutefois, pour ceux qui abordent la bourse comme un territoire inexploré, je sais pertinemment que ces informations peuvent sembler limitées.
La quintessence de l'expérience en investissement
C'est pourquoi j'ai condensé tous les conseils que j'aurais désiré connaître dès mon premier jour dans l'univers boursier. Ces pépites proviennent de géants de l'investissement comme Warren Buffett et Benjamin Graham, mais aussi de brillants économistes tels que Daniel Kahneman ou Robert Shiller.
